Komisi Perjudian Denda Casumo £ 6 juta

Komisi Perjudian Inggris telah menjatuhkan denda kepada operator Maltese Casumo sebesar £ 6 juta, atas tanggung jawab sosial dan kegagalan anti pencucian uang. Operator, yang menawarkan berbagai produk game online dan taruhan olahraga, telah menerima peringatan resmi atas kekurangannya. Itu juga harus membayar perusahaan auditor independen untuk melakukan audit atas transaksinya.

Palu kayu hakim di atas meja kantor.

Casumo adalah operator terbaru yang didenda oleh regulator perjudian Inggris.
© Sora Shimazaki / Pexels

Interaksi Perjudian yang Bertanggung Jawab

Casumo telah menjadi operator terbaru yang melanggar regulator industri perjudian Inggris. Setelah dilakukan audit terhadap aktivitas Casumo antara Oktober 2019 hingga 8 Januari 2020, pihak Komisi Perjudian menemukan sejumlah kegagalan yang signifikan. Kegagalan ini membuat Casumo rugi £ 6 juta, dan perusahaan berada di bawah perintah ketat untuk memperbaikinya.

Casumo terkenal dengan kasino online dengan nama yang sama. Ia juga menawarkan taruhan olahraga melalui buku olahraganya sendiri, serta aplikasi seluler. Salah satu aset terbesar Casumo, yang ditandai dari kompetisi, adalah sistem poinnya yang unik. Ketika diluncurkan pada 2012, kasino online itu salah satu yang pertama di dunia yang menawarkan poin koleksi kepada pelanggan dan menang dengan setiap putaran dimainkan.

Casumo telah berkembang menjadi kasino dan situs taruhan online favorit dengan para pemain Inggris. Namun, temuan Komisi Perjudian menunjukkan hal itu tidak semua pelanggan mendapatkan pengalaman yang positif dengan Casumo. Menurut regulator, kegagalan tanggung jawab sosial Casumo termasuk tidak menerapkan prosedur yang benar ketika aktivitas pelanggan menunjukkan tanda-tanda masalah perjudian.

Operator diharuskan untuk menjalankan sejumlah kebijakan dan prosedur yang ditetapkan ketika aktivitas pelanggan menunjukkan tanda-tanda perilaku perjudian yang berisiko. Ini melibatkan interaksi dengan pelanggan dan berpotensi memberlakukan batas setoran di akun mereka. Ini peraturan regulasi bertujuan untuk membuat perjudian lebih aman dan melindungi konsumen dari bahaya.

Dalam satu contoh, seorang pelanggan di Casumo kehilangan £ 1,1 juta selama tiga tahun. Itu pelanggan seharusnya menjadi subjek interaksi perjudian yang bertanggung jawab, tapi itu tidak pernah terjadi. Demikian juga, pelanggan lain kehilangan £ 65.000 dalam sebulan tanpa adanya interaksi. Pelanggan ketiga kehilangan £ 76.000 selama tujuh bulan dan tidak berinteraksi dengannya.

Selain kegagalan pelanggan ini, regulator menemukan Casumo tidak memperhitungkan panduannya tentang interaksi pelanggan. Akibatnya, operator tidak melakukan interaksi perjudian yang bertanggung jawab dengan pelanggan yang kehilangan £ 89.000 selama periode lima jam. Itu juga lalai untuk melakukan interaksi dengan pelanggan yang kehilangan £ 59.000 dalam sembilan puluh menit.

Audit Wajib

Di samping kegagalan tanggung jawab sosialnya, operator telah dihukum karena kegagalan anti pencucian uang. Untuk melindungi dari pencucian uang, operator diharuskan untuk melakukan pemeriksaan tentang bagaimana pelanggan mendapatkan dana mereka. Bukti yang memadai diperlukan untuk pemeriksaan ini, seperti laporan bank. Jika pelanggan gagal dalam pemeriksaan sumber dana, operator tidak boleh mengizinkan mereka untuk terus menyetor uang.

Komisi Perjudian menemukan bahwa Casumo mengizinkan pelanggannya untuk menyetor sejumlah besar uang tanpa melakukan pemeriksaan AML yang memadai. Cek sumber dana juga kurang. Itu operator telah menerima slip gaji dan faktur sebagai bukti, meskipun ini tidak diperkuat dengan laporan bank.

Dalam kasus lain, operator menerima dana dari pelanggan yang menawarkan laporan bank, tetapi gagal menilai laporan bank tersebut dengan benar. Ini menghasilkan pernyataan yang hanya menunjukkan kredit ke akun pelanggan yang diterima. Contoh lain menunjukkan pernyataan bank yang diterima di mana pelanggan telah menghapus angka saldo mereka.

Casumo juga ditemukan tidak memeriksa secara menyeluruh bahwa dokumentasi itu asli. Itu juga tidak menilai atau membatasi berapa banyak pelanggan dapat membelanjakan berdasarkan pendapatan, kekayaan atau faktor risiko mereka. Bahkan menerima kemenangan dari situs perjudian lain sebagai sumber dana tanpa ada pertanyaan yang diajukan.

Sebagai bagian dari persyaratan lisensinya, Casumo diminta untuk memastikan bahwa ia menerapkan kebijakan dan prosedurnya secara efektif. Seharusnya meninjau ini dan langkah-langkah yang direvisi untuk mempertahankan efektivitasnya. Casumo juga harus selalu mengikuti perkembangan pedoman yang diterbitkan oleh Komisi Perjudian. Namun, operator juga gagal dalam hal ini.

Komisi Perjudian sekarang telah memberlakukan beberapa persyaratan lisensi baru di Casumo. Saya t harus menginstruksikan perusahaan auditor independen untuk melakukan audit, dengan biaya sendiri. Audit harus memperhatikan tanggal transaksi sejak 1 Juli 2020. Hal ini diperlukan untuk menilai seberapa efektif ia telah melaksanakan kebijakan, prosedur, dan kontrolnya. Tindakan Casumo akan diukur berdasarkan Ketentuan Lisensi dan Kode Praktik.

Komisi Perjudian Di Bawah Kebakaran

Direktur eksekutif Komisi Perjudian, Richard Watson, mengingatkan operator untuk menjaga standar yang tinggi dan tidak terlena ketika menyangkut regulasi. Regulator sering kali tertarik untuk memberi contoh tentang operator yang tidak memenuhi standar industri, dan Casumo telah membuktikan tidak terkecuali. Watson berkata:

“Kasus ini dihasilkan melalui aktivitas kepatuhan yang direncanakan dan setiap operator di luar sana harus menyadari bahwa kami akan terus mengambil tindakan tegas terhadap mereka yang gagal meningkatkan standar.”

Watson berkomentar atas nama Komisi Perjudian, yang dibiarkan tanpa CEO permanen, setelah Neil McArthur mengumumkan pengunduran dirinya yang tiba-tiba pada bulan Maret. McArthur telah bekerja di Komisi Perjudian selama hampir lima belas tahun, tetapi memilih untuk meninggalkan perannya dengan segera. Industri perjudian Inggris mendapat tekanan dari semua sisi dalam beberapa tahun terakhir, karena kekhawatiran akan keamanan dan kesejahteraan para penjudi.

Pemerintah sedang berupaya memperbarui undang-undang perjudiannya dengan era digital, dan sedang dalam proses meninjau undang-undang tersebut. Regulator telah menekan industri dengan tindakan seperti larangan kartu kredit, batasan slot online, dan denda untuk kegagalan operator, seperti yang baru saja diterima Casumo. Namun, beberapa kritikus tidak menganggap tindakan ini cukup jauh.

Baru-baru ini, regulator mendapat kecaman atas penanganannya terhadap perusahaan taruhan olahraga yang runtuh, Football Index. Pelanggan yang tidak punya uang mengatakan itu Komisi Perjudian seharusnya bertindak lebih cepat untuk melindungi mereka. Komisi Perjudian menangguhkan lisensi BetIndex Limited, yang memiliki Indeks Sepakbola, hanya setelah perusahaan masuk ke administrasi. Juga terungkap bahwa Komisi diperingatkan tentang Indeks Sepak Bola pada Januari, tetapi gagal bertindak. Diperkirakan bahwa kecelakaan itu mungkin merugikan pelanggan lebih dari £ 90 juta.

Apakah Anda menikmati artikel ini? Kemudian bagikan dengan teman Anda.

Bagikan di Pinterest

Kartu as sekop.